Módulo 4: Analista
Como saber quais ativos adquirir dentre o universo de produtos financeiros.
Investimento: Análise do perfil de investidor
 Arrojado
Aceita correr risco de pêrdas em troca de maior chance de retôrno. |
 Moderado
Aceita o risco de alguma pêrda se a chance de retôrno compensar. |
 Conservador
Aversão às pêrdas e conformidade com ganhos baixos. |
Análise: Análise de contratos
Riscos e custos
Explícitos, escondidos, carga tributária, cálculo de valores absolutos. |
Emissores e segmentos
Respaldo do lançador e conhecimento do panorama econômico. |
Prazos e retôrnos
Datas e valores determinados ou indeterminados. |
Risco: Tipos de risco
Operacionais
Êrro humano, tecnológico, técnico, comunicação etc. |
Financeiros
Crédito, liquidez, legislação, tendências etc. |
Ambientais
Geopolítica, natureza, mercado, ciclos etc. |
Investimentos: Formas de investimentos
Tercerizada
Carteiras administradas, fundos, procuração etc. |
Híbrida
Robôs, administrador, mesa de operações, indicações etc. |
Direta
Análise, decisão e execução pessoal ou via plataformas. |
Ativos: Classes de ativos
Títulos
Moedas, ações, derivativos, futuros, fundos, cripto, publicações, NFT's etc. |
Físicos
Terrenos, imóveis, commodities, metais, animais, jóias, obras... |
Empreendimentos
Estruturas para fornecimento de produtos e/ou serviços e/ou soluções. |
Investimentos: Tipos de resultados financeiros
Crescimento maior do patrimônio
Mais demorado. |
Combinação
Crescimentos de renda e de patrimônio, porém ambos comedidos. |
Crescimento maior da renda
Mais impostos. |
Investimentos: Tipos de renda
Variável
Contrato de risco sem seguro incluído. |
Estruturada
Contrato de risco com seguro incluído. |
Fixa
Empréstimo de dinheiro a juros para aplicação em renda variável. |